4月22日，人行南京分行、省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳共同召開新聞發布會，通報江蘇預防打擊洗錢犯罪情況。去年，江蘇宣判的洗錢案件達15起，為近年來數量最多。
洗錢花樣多，作案手段疊代迅速
洗錢犯罪為上游犯罪提供支持，協助將上游犯罪所得及其收益的來源和性質進行掩飾、隱瞞。江蘇去年宣判的15起洗錢犯罪案中，金融詐騙犯罪較多，共有9起，分別是集資詐騙罪6起、信用卡詐騙罪2起、貸款詐騙罪1起。其次為破壞金融管理秩序犯罪，共有3起，分別是非法吸收公眾存款罪2起、違法發放貸款罪1起。另有貪污賄賂犯罪2起、毒品犯罪1起。
人行南京分行副行長賈拓說，洗錢活動與各類犯罪相互交織滲透，洗錢手法不斷翻新，涉案金額持續攀升。在江蘇宣判的案例中，洗錢手法主要有提供資金帳戶進行轉帳或取現，通過購買理財產品，買賣房屋、車輛等方式，協助轉移資金；將「人頭」信用卡卡號提供給上線轉帳至上線控制的帳戶中，或者在信用卡辦理成功後進行冒領，用POS機套取資金至犯罪人銀行卡等。
隨著網際網路、電子支付等技術的快速發展，一些洗錢犯罪的作案手段疊代迅速，涉及領域不斷蔓延，犯罪危害更加嚴重。省公安廳經偵總隊總隊長趙健說，去年以來偵辦的案件涉及電商平台、通信網絡等多個新型領域，首次出現利用信用卡購買加密數字貨幣洗錢的新型犯罪手法。
趙健介紹，通過地下錢莊非法買賣外匯結算的，導致個人帳戶與地下錢莊的犯罪帳戶相關聯，致使個人帳戶被公安機關凍結，將影響個人徵信記錄和正常生活。
科技加持，守好第一道防線
洗錢離不開各種帳戶，金融成為反洗錢工作的第一道防線。江蘇有2400家金融機構，涉及銀行、保險、證券、支付等多個行業。「一方面要強化金融機構的內控機制，另一方面要強化客戶身份識別和盡職調查，同時完善洗錢風險管控機制，將風險管控全面覆蓋到各項金融產品和服務中，形成全鏈條管控，並針對高風險領域採取強化管控措施。」賈拓表示，對涉及地下錢莊、金融詐騙類交易進行重點監測，對涉黑涉惡、電信詐騙、跨境網絡賭博等非法資金活動開展有針對性的監測。
科技手段、智能化成為商業銀行反洗錢工作的重要加持。去年，江蘇農行反洗錢中心人員在數據監測中發現多個帳戶資金流動異常，立即將線索上報，協助無錫公安局成功偵破一個資金流動規模達38億元的地下錢莊案件，抓獲嫌疑人17名，查凍資金2.3億元。
江蘇銀行2020年在無錫成立反洗錢可疑交易甄別中心，通過構建可疑交易監測體系、做強智能檢測科技應用、保障檢測分析工作質量三大舉措提升洗錢風險防控能力，自主開發系統查證模型30個，去年可疑交易報告上報率較上年度提高2倍。
合力嚴打，協同維護金融安全
打擊洗錢犯罪，需要金融、司法等部門形成合力。在江蘇，反洗錢行政主管部門和洗錢犯罪偵查打擊部門之間，建立了信息互通、情報共享、案件協辦、隊伍共建的常態化合作機制，初步形成預防、監測、偵查、打擊的工作閉環。
與傳統犯罪相比，洗錢犯罪隱蔽性強，證據審查判斷難度大。為進一步加強反洗錢工作，《刑法修正案（十一）》已於今年3月1日生效實施，其中對洗錢罪的有關規定進行了調整。江蘇省高級人民法院審委會委員闞少敏介紹，該修正案對洗錢犯罪主要進行了三點修改：一是將一些實施嚴重犯罪後的「自洗錢」行為明確為犯罪，刪除「明知」「協助」的表述；二是修改資金跨境的表述；三是修改洗錢罪的罰金刑，取消原來規定判處罰金在「洗錢數額5%以上20%以下」的比例限制。
來源：kknews去年江蘇宣判15起洗錢罪 重拳嚴打洗錢 守護金融安全
